Одной из важнейших обязанностей банка является расчетно кассовое обслуживание юрлиц и ИП. Сюда относится сразу несколько видов услуг, связанных с перечислением и хранением денег фирм и различных организаций.Организация работы системы
Помимо обеспечения нормального оборота денежных средств, банк также предоставляет возможность юрлицу проводить операции с иностранной валютой. При заключении договора предприниматель получает уверенность в простом и оперативном процессе снятия или перечисления денежных средств.
Для всех перечисленных выше операций банковское учреждение использует несколько финансовых инструментов. Самым главным инструментом считается расчетный счет, с которого и происходит списание средств или же наоборот, на него зачисляются деньги. Фактически, основным условием для начала сотрудничества между банком и юрлицом является открытие данного счета.
Безналичные операции
Данный вид услуг считается самым оперативным, так как позволяет быстро перечислить при необходимости с расчетного счета на другой счет денежные средства. Кроме обеспечения данных услуг, банк обязуется информировать юрлицо о поступлении или списании средств. При необходимости клиент может получить выписку, где будут зафиксированы все операции за тот или иной промежуток времени.
Большинство организаций предпочитают использовать для управления своими финансами онлайн-банкинг. Это быстро и удобно. Все операции осуществляются дистанционно через Интернет.
Хотя до сих пор существует классический вид безналичных операций, при котором для выполнения процедуры перевода денег представителю фирмы надо будет специально идти в банк.
Наличные операции
Кроме безналичной формы работы предприятию наверняка понадобится, так или иначе, проводить операции с наличными средствами. Для этого используется чековая книжка, которая выдается в офисе банка. Ее часто используют при выдаче зарплаты или оплате услуг тех поставщиков, у которых нет возможности принять средства безналичным путем.
Современной альтернативой является карта корпоративного типа. При ее оформлении создается отдельный счет, по которому будет вестись запись всех операций.
Когда компании надо внести или забрать крупную сумму наличности, то банк может предоставить услуги по инкассации. В этом случае за отдельную плату деньги будут доставлены до нужного места в сопровождении вооруженной охраны.
